미우카지노 자금세탁방지 정책

1. 정책의 목적과 기준

이 정책은 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률이 금융 거래에 요구하는 고객확인과 기록 보존의 취지를 서비스 운영에 반영하여, 자금세탁과 불법 자금 이동의 경로로 서비스가 이용되는 것을 차단하는 데 목적이 있습니다. 미우카지노 내부 통제 기준은 아래 세 가지 축으로 구성됩니다.

• 고객확인: 가입과 거래 단계에서 본인 여부와 계좌 명의를 확인
• 거래 모니터링: 비정상 패턴의 상시 감지와 전담 검토
• 기록 보존: 거래와 확인 기록의 위조 불가능한 방식 보존

근거: 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2(금융회사등의 고객 확인의무), 제4조(불법재산 등으로 의심되는 거래의 보고). 금융 거래에 부과되는 확인과 감시의 기준을 서비스 내부 통제에 준용합니다.

2. 고객확인 절차

3. 확인 단계별 대조 항목

네 시점 모두 등록 정보 대조만으로 진행되며, 서류 제출이나 비용을 요구하는 절차는 없습니다. 그런 요구를 받았다면 사칭이므로 즉시 제보해 주세요.

4. 거래 모니터링과 조치

검토는 자동 차단이 아니라 담당자의 기록 확인을 거쳐 확정되며, 정상 거래로 확인되면 접수 순번 그대로 처리가 재개됩니다.

강화된 고객확인

1. 일반 확인 항목만으로 자금 출처나 거래 목적이 명확하지 않은 경우, 미우카지노는 추가 자료를 요청하는 강화된 확인 절차를 적용합니다.
2. 강화 확인 대상은 고위험 거래 패턴이 감지된 계정으로 한정하며, 확인이 완료되면 일반 절차로 복귀합니다.
3. 강화 확인 과정에서 수집한 자료는 목적 달성 후 개인정보처리방침이 정한 기간에 따라 파기합니다.

근거: 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2 제1항 제2호는 고객이 실제 소유자인지 의심되거나 자금세탁 우려가 있는 경우 강화된 고객확인을 하도록 정합니다.

5. 이 통제가 이용자를 보호하는 방식

1. 제3자 입금 차단은 도용된 명의나 출처 불명 자금이 회원 계정에 섞이는 것을 막습니다. 계정에 들어온 돈의 출처가 전부 본인 계좌로 증명되는 상태가 유지됩니다.
2. 입금자명 3중 대조는 비슷한 금액의 신청이 몰릴 때 남의 입금이 내 신청에 잘못 붙는 사고를 원천 차단합니다. 대조 원리는 입금 안내에 공개되어 있습니다.
3. 출금 계좌 고정과 첫 환전 실명 대조는 계정이 탈취되더라도 자금이 제3자 계좌로 빠져나갈 경로를 없앱니다. 절차는 출금 규정과 동일합니다.
4. 5년 보존 기록은 분쟁이 생겼을 때 회원이 자신의 거래를 증명할 원본 근거가 됩니다.

6. 기록 보존과 내부 교육

1. 거래 기록과 고객확인 기록은 거래 종료일로부터 5년간 위조나 변경이 불가능한 방식으로 보존합니다.
2. 보존 기록에 대한 접근은 최소 권한 원칙으로 통제되며, 모든 열람 이력이 남습니다.
3. 정산과 검수 담당 인력은 자금세탁 유형과 대응 절차에 대한 정기 교육을 이수합니다.

근거: 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의4(자료 및 정보의 보존). 고객확인 자료와 거래 기록의 5년 보존 기준을 그대로 따릅니다.